| 步驟一：需求分析問診 |
※收集家庭基本資料、年度收入與支出，家庭資產與負債現值 ※量化家庭保障責任額度，彙整目前已買保單保額 ※設定財務目標條件，量化所需金額，排定夢想優先順序 |
| 步驟二：編製家庭財報 |
※製作家庭現金流量表，分析財務健康度 ※製作家庭資產負債表，分析資產與負債品質 |
| 步驟三：滿足保障責任 |
※量化家庭保障責任額度（應備） ※彙整目前已買保單保額（已備） ※應備－已備＝缺口 ※訂定保單調整計劃，將買保險每一分錢花在刀口上 |
| 步驟四：設定財務目標 |
※設定財務目標條件，量化所需金額，排定夢想優先順序 ※試算各項已有準備，了解達成進度 |
| 步驟五：擬訂執行計劃 |
※收入支出改善計劃，提高儲蓄率 ※資產負債改善計劃，提高資產增值速度 ※財務目標達成計劃，好的投資策略，對的投資工具，提前達成目標 |
| 步驟六：定期追踪檢視 |
※檢視執行計劃，監督執行紀律 ※檢視需求是否變動，重新評估計劃 ※動態調整計劃，追踪達成進度 |
